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财政部更新了大麻相关业务的银行指南 原文

美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)正在发布指南,以解决与大麻相关业务客户的《银行保密法》 /《反洗钱》(BSA / AML)监管要求有关的问题。 它说明了金融机构如何对大麻相关业务进行尽职调查,并确定了金融机构可以从大麻相关业务中收集的信息和文档类型,以符合BSA监管要求。

金融机构应通过应用金融机构的客户识别程序和基于风险的客户尽职调查(CDD)流程,包括对所有客户的受益所有权收集和验证,来获得有关大麻相关业务的基本标识信息。 金融机构还必须建立适当的基于风险的程序来进行持续的CDD。

对于属于大麻种植者的客户,金融机构可以通过获取(1)大麻种植者的书面证明以证明他们已经获得有效许可,从而确认大麻种植者是否符合州,部落政府或USDA许可要求(如果适用)。 (2)该牌照的副本。 金融机构
在上述步骤之外寻求更多信息 的程度 将取决于金融机构对每个客户带来的风险水平的评估。 其他信息可能包括农作物检查或测试报告,许可证续期,企业的最新证明或与州,部落政府或USDA的往来信件。

正如12月大麻声明中所指出的那样,由于大麻不再是CSA规定的附表I受控物质,因此金融机构无需仅因从事大麻的生长或栽培而向客户提交可疑活动报告(SAR)。根据适用法律和法规。

阅读完整的指南,请访问 www.fincen.gov。


编辑:麻花藤
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